Habilitando la inclusión financiera

Banca digital para
instituciones
financieras

Soluciones SaaS de clase mundial para bancos, cooperativas de crédito y entidades financieras en más de 20 países.

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+120

clientes activos

+3.5M

personas alcanzadas

+20

países de presencia

+60

colaboradores

Nuestras soluciones

Todo lo que tu institución necesita

Una plataforma SaaS completa desde banca web hasta agentes de IA y cumplimiento PLD.

Banca web y móvil

App moderna, diseño personalizable y funcionalidades completas.

PLD / AML Compliance

Prevención de lavado de dinero con reglas inteligentes y reportes CNBV.

Originación digital

Préstamos 100% online con biometría avanzada y simulador integrado.

Banca conversacional

Comunicaciones personalizadas en tiempo real vía WhatsApp y chatbot.

Agente IA de cobranza

Automatización inteligente de cobro con IA generativa.

Onboarding digital

Apertura de cuentas en minutos con verificación biométrica.

Resumen general Abril 2026

Usuarios activos

12,480

▲ +8.2% vs mes anterior

Préstamos aprobados

$4.2M

▲ +12.5%

Alertas PLD activas

23

▼ -3 vs semana pasada

Transacciones mensuales (miles)

Últimas transacciones

Transferencia — Caja Mitras

Hoy 10:24 AM

+$18,500

Préstamo aprobado — Cliente #4821

Hoy 9:41 AM

$50,000

⚠ Alerta PLD — Operación inusual #9932

Ayer 11:58 PM

Revisión

Onboarding completado — 14 nuevos usuarios

Ayer 6:30 PM

+14

Plataforma completa

Nuestras soluciones

Cada módulo está diseñado para integrarse sin fricciones con tu core bancario.

Banca web y móvil

App moderna con diseño personalizable, transacciones QR, pagos de servicios y gestión de cuentas completa.

PLD / AML Compliance

Motor de reglas para detección de operaciones inusuales, reportes CNBV, GAFI y listas negras OFAC/ONU.

Originación digital y préstamos

Solicitudes 100% online con verificación biométrica, scoring crediticio y desembolso automático.

Banca conversacional

WhatsApp Business, chatbot IA, notificaciones push y SMS automatizados en tiempo real.

Agente IA de cobranza

Automatización de cobranza con IA generativa, negociación inteligente y planes de pago personalizados.

Portal de administración

Panel centralizado para gestionar clientes, productos, reportes regulatorios y configuración de la plataforma.

Cumplimiento regulatorio

Módulo PLD / AML — Prevención de Lavado de Dinero

Motor inteligente de detección de operaciones inusuales, cumplimiento CNBV, GAFI, OFAC y UIF. Reportes automáticos y auditoría completa.

Crítico

7

Alertas críticas activas

Revisión

23

Operaciones en revisión

Reportadas

142

Reportes enviados a CNBV (2026)

KYC

98.4%

Clientes con KYC completo

Listas

0

Coincidencias OFAC / ONU activas

Umbral

$7.5M

Monto total en revisión (MXN)

Alertas de operaciones inusuales

ID Alerta	Cliente	Operación	Monto	Fecha	Nivel de Riesgo	Regla Activada	Estado	Acciones

Reglas activas del motor PLD

Configura umbrales y activa/desactiva reglas de detección automática.

Operaciones mayores a $7,500 USD

Detecta transferencias o depósitos que superen el umbral obligatorio de reporte.

Umbral: $7,500 USD / $150,000 MXN

Estructuración (smurfing)

Detecta múltiples operaciones fraccionadas por debajo del umbral en 48 hrs.

Regla: 3+ ops en 48h < $7,500 USD c/u

Listas OFAC / ONU / PEP

Verificación automática contra listas de sanciones internacionales y personas expuestas políticamente.

Actualización: diaria automática

Depósito en efectivo inusual

Alertas por depósitos en efectivo fuera del patrón histórico del cliente (±3 desv. estándar).

Sensibilidad: alta

Transferencias internacionales

Monitoreo de envíos al exterior a países de alto riesgo GAFI.

Países en lista gris/negra GAFI

Comportamiento atípico IA

Modelo de ML que detecta patrones anómalos comparando contra el perfil transaccional del cliente.

Score mínimo de alerta: 0.75

Reportes regulatorios

Generación automática de reportes para CNBV, UIF y organismos internacionales.

Reporte	Organismo	Periodicidad	Último envío	Estado
Reporte de Operaciones Relevantes (ROR)	CNBV / UIF	Mensual	01 Abr 2026	Enviado
Reporte de Operaciones Inusuales (ROI)	UIF	Al detectarse	14 Abr 2026	Pendiente firma
Reporte de Operaciones Preocupantes (ROP)	CNBV	Al detectarse	10 Abr 2026	Enviado
Informe GAFI (FATF)	GAFI / Egmont	Anual	Jan 2026	Enviado
Verificación listas OFAC	OFAC / ONU	Diaria	Hoy 03:00 AM	Sin coincidencias

Originación digital

Simulador de préstamos

Calcula la cuota mensual, total e intereses en tiempo real.

Monto del préstamo

$50,000

Plazo (meses)

24 meses

Tasa de interés anual

18%

Tipo de crédito

Cuota mensual estimada

$2,498

Monto solicitado$50,000

Total a pagar$59,952

Total intereses$9,952

Plazo24 meses

Tasa anual18%

CapitalIntereses

Solicitar por WhatsApp ↗

Apertura de cuenta

Onboarding digital

Apertura de cuenta en minutos con verificación biométrica avanzada.

✓

Datos personales

2

Verificación

3

Documentos

4

Firma digital

5

Listo

App móvil

BANCAMÓVIL.CLICK en tu bolsillo

Disponible para iOS y Android. Tu institución financiera, siempre a un tap de distancia.

9:41BANCAMÓVIL

Saldo disponible

$24,580.00

MXN

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Movimientos

Transferencia recibida+$2,400

Pago de servicio-$350

Préstamo aprobado+$10,000

Banca digital

Saldos, pagos, transferencias y más desde tu teléfono.

Pagos QR

Escanea y paga en segundos, sin efectivo.

Seguridad biométrica

Face ID y huella dactilar para máxima seguridad.

Préstamos express

Solicita y recibe aprobación en minutos.

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